屢收罰單、項目“踩雷”、實控人不明，中泰信托陷“內憂外患”

雪上加霜，中泰信托又領一罰單。

8月21日，上海銀保監局官網披露了關于中泰信托的行政處罰信息。

罰單信息顯示，因2014年12月至2018年7月，中泰信托對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，被責令改正，并處罰款50萬元。

記者注意到，目前，中泰信托還面臨著實控人不明，受地方債務危機牽連而風險逐漸暴露的情況，加強內控、處理和防范風險迫在眉睫。

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再領罰單

事實上，這是中泰信托今年接到的第二張罰單。

今年5月，中泰信托因在2015年7月違規承諾某信托財產不受損失，受到監管部門警告，并根據《金融違法行為處罰辦法》第二十八條、《行政處罰法》第二十七條，被沒收違法所得264.36萬元。

中泰信托此前表示，該項目是2015年度的信托項目，已在2017年正常結束。公司與委托人簽訂的《退出支持協議》項下信托受益權受讓義務履行條件并未滿足，無須履行，受益人等相關各方權益均未受損。

“雖然各方權益均未受損，但當時我司在該信托項目的運作過程中確有審慎不足之處，已深刻反省，切實整改并進行內部處罰和問責。”中泰信托進一步表示。

今年以來，貴州債務危機牽連到多家金融機構，中泰信托便是其中之一。

據相關媒體報道，其發行的弘泰1號、11號等集合信托計劃均投向貴州，因融資方資金緊張而被動展期：弘泰1號未給出具體的兌付方案，弘泰11號的本金還在爭取中。除貴州外，中泰信托投到西北地區的恒泰18號等也未能順利兌付。

從2018年的業績上看，中泰信托下滑明顯。

根據2018年年報，中泰信托實現營業收入2.88億元，凈利潤1.44億元，分別較2017年的4.36億元和2.4億元下降34%、40%。

手續費和傭金方面，更是由2017年的2.48億元下降到2018年的1.11億元，降幅逾50%。

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股權關系錯綜復雜

值得注意的是，中泰信托目前還面臨著實控人不明的情況，其股東問題可謂是錯綜復雜。

根據中泰信托2018年年報，中泰信托注冊資本為51660萬元，股東總數為6家。

從股權結構來看，中國華聞投資控股有限公司(下稱“華聞控股”)、上海新黃浦(7.540,?-0.02,-0.26%)置業股份有限公司(下稱“新黃浦置業”)、廣聯(南寧)投資股份有限公司(下稱“廣聯投資”)分別持有中泰信托31.57%、29.97%和20%的股份。

2017年12月，新黃浦置業發布公告稱，其參股子公司中泰信托收到了原上海銀監局下發的《審慎監管強制措施決定書》，中泰信托法人治理存在嚴重缺陷，實際控制人不明，且部分業務開展違反相關法規規定。對此，責令中泰信托暫停新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集。

中泰信托在2018年年報中指出，公司股東華聞控股、廣聯投資與新黃浦置業存在關聯關系，北京國際信托有限公司(德瑞股權投資基金集合資金信托計劃)持有華聞控股100%股權，華聞控股持有廣聯投資65.37%股權，華聞控股及廣聯投資分別持有上海新華聞投資有限公司(下稱“上海新華聞”)50%的股權，上海新華聞持有新黃浦置業25.07%股權，為其第一大股東。

記者注意到，今年6月份，關于實際控制人陽光化的問題，中泰信托對相關媒體回復稱，“實際控制人陽光化的推進工作一直在進行中，但目前尚未最終完成。”

也有投資人表示，在實控人不明的情況下，可能導致信托公司在處理違約產品的過程中難以盡職盡力。

關鍵詞： 中泰信托 罰款 業務合同

責任編輯：Rex_08